昨日从中国人民银行获悉，由央行、财政部等六部委联合制定的《跨境贸易人民币结算试点管理办法》已于7月1日正式公布实施，这标志着跨境贸易人民币结算试点进入正式实施阶段。

《跨境贸易人民币结算试点管理办法》7月1日正式公布实施

跨境人民币结算指将人民币直接使用于国际交易，进出口均以人民币计价和结算，居民可向非居民支付人民币，允许非居民持有人民币存款账户。此前，国务院于今年4月8日决定在上海市和广东省广州、深圳、珠海、东莞4城市先行开展跨境贸易人民币结算试点工作，境外地域范围暂定为港澳地区和东盟国家。

根据《办法》要求，试点地区的省级人民政府负责协调当地有关部门推荐跨境贸易人民币结算的试点企业，然后由央行会同财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会等有关部门进行审核，选择国际结算业务经验丰富，遵守财税、商务、海关和外汇管理各项规定，资信良好的企业参加试点。试点企业须如实注册、真实出资并在所在省市具有实际的营业场所，遵守跨境贸易人民币结算的各项具体规定。人民银行可根据宏观调控、防范系统性风险的需要，对跨境贸易人民币结算试点进行总量调控。

《办法》规定，使用人民币结算的出口贸易，按照有关规定享受出口货物退（免）税政策。具体出口货物退（免）税管理办法由国务院税务主管部门制定。试点企业的跨境贸易人民币结算不纳入外汇核销管理，办理报关和出口货物退（免）税时不需要提供外汇核销单。试点企业应当确保跨境贸易人民币结算的贸易真实性，应当建立跨境贸易人民币结算台账，准确记录进出口报关信息和人民币资金收付信息。

央行有关负责人表示，境内具有国际结算能力、为试点企业开户或为境外商业银行开立同业往来账户的境内商业银行可以为试点企业提供跨境贸易人民币结算服务。试点初期，由于准备情况存在差异，会出现部分银行不能马上开办跨境贸易人民币结算业务的情况。

据央行有关负责人介绍，人民币跨境清算可自由选择两条路径，一是通过香港、澳门地区人民币业务清算行进行人民币资金的跨境结算和清算；二是通过境内商业银行代理境外商业银行进行人民币资金的跨境结算和清算。经央行和香港、澳门金融管理局认可，已加入央行大额支付系统并办理港澳人民币清算业务的商业银行为港澳人民币清算行。目前，香港地区的人民币清算行是中国银行（香港）有限公司，澳门地区人民币清算行是中国银行（澳门）有限公司。(证券时报）

G8峰会前夕，人民币国际化迈出关键的一大步

昨日，《跨境贸易人民币结算试点管理办法》（以下简称《办法》）正式公布，这意味着在近三个月的酝酿之后，跨境贸易人民币结算试点的细节最终确定，试点工作正式启动。

值得注意的是，在《办法》公布之前，有传闻称我国将在下周举行的G8峰会上提议讨论超主权货币事宜。“国务院开展跨境人民币结算试点就目前而言是为了规避外汇风险，但从长远来说主要是为了推进人民币国际化。”一家股份制商业银行贸易金融部的相关负责人昨天对《每日经济新闻》表示。

按此前的定调，上海市和广东省广州、深圳、珠海、东莞4城市将先行开展跨境贸易人民币结算试点工作，境外地域范围暂定为港澳地区和东盟国家。

试点企业可享出口退税

根据《办法》要求，试点地区的省级人民政府负责协调当地有关部门推荐跨境贸易人民币结算的试点企业，然后由人民银行会同财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会等有关部门进行审核，选择国际结算业务经验丰富，遵守财税、商务、海关和外汇管理各项规定，资信良好的企业参加试点。

央行有关负责人昨日也表示，使用人民币结算的出口贸易，可按照有关规定享受出口货物退（免）税政策。

另一方面，《办法》规定，境内具有国际结算能力、为试点企业开户或为境外商业银行开立同业往来账户的境内商业银行均可以为试点企业提供跨境贸易人民币结算服务。

上述商业银行人士告诉记者，除了上海地区试点银行是分批进入外，在东莞和广州等地，任何符合条件的银行都可以开展提供跨境贸易人民币结算服务。“目前在上海，中行和交行已经率先开展人民币结算业务，我们也正在积极准备开展这项业务。”

值得注意的是，《办法》强调，在试点过程中，人民银行一方面要通过现有的反洗钱及人民币存款账户管理制度对商业银行和试点企业加强监管，另一方面建立人民币跨境收付信息管理系统，逐笔收集并长期保存与跨境贸易人民币结算有关的各类信息，对人民币跨境收付情况进行统计、分析、监测。

对此，交行首席经济学家连平认为，确保交易真实性是防范风险最好的办法，相关部门以后还应该出台具体的实施细则，指导银行和企业加强风险控制，防止洗钱活动。

旨在铺路人民币国际化

由于G8峰会将于下周举行，《办法》的出台也被认为是中国为在G8峰会或有的超主权货币提议做铺垫。

连平表示，实行跨境贸易人民币结算试点，的确是人民币国际化战略中的重要一步。作为国际货币来说，有3种使用方法，一是在贸易支付结算中使用，二是在金融交易中使用，还有就是在政府储备货币当中使用。

“要逐步成为国际货币，如果没有在贸易当中支付结算的使用，是不可能大量运用到金融交易中的，因为全球大部分经济主体，根本没有持有人民币。”连平表示，人民币要走向国际，就必须让境外居民持有更多的人民币，这样才会产生更多的投资需求和交易需求，从而逐步促进人民币在国际上的流通。

中国人民大学财政金融学院副院长赵锡军也指出，由于跨境贸易人民币试点刚刚运行，还存在一些问题需要完善：首先要完善人民币汇率机制，保持人民币汇率的稳定；其次要让外商投资者接受人民币结算这种方式；还有就是要注意积累管理经验。“现有的外汇市场体制将被打破，进而建立新的制度，如何管理好这一新制度会是一个主要的问题。”赵锡军说。（每日经济新闻）

人民币结算是深圳银行业重大利好

中国人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会共同制定了《跨境贸易人民币结算试点管理办法》，并于昨日发布。这标志着我国正式启动跨境贸易人民币结算试点。

记者了解到，深圳市政府金融办、各金融机构和外贸企业对跨境贸易人民币结算都表现出极大的欢迎和热情，目前正积极展开此项工作。

将丰富深圳金融产品

中国银行深圳分行副行长王炯表示，人民币结算试点的推行，将扩大人民币的影响范围，这对深圳银行业是一个重大利好。他认为，这一政策将带来金融产品的丰富。“因为存在汇率，以前外币市场和人民币市场上的产品是分割的，有些品种外币有人民币没有，有些品种人民币有外币没有，而如果都用人民币结算，将扩大产品范围。”此外，以前规定只能用美元结算的服务，现在有了多元的选择，银行将提供更多的人民币结算业务、打包贷款业务和押汇等服务。而随着人民币的需求增加，银行的汇兑业务将增加，这也是新的利润增长点。王炯表示，目前中国银行已在积极准备人民币结算试点，“在清算上，将采用哪种规划线路，资金怎样划转，IT系统怎样配合等等，要做的后台工作也很多。”

正面推动两地资本市场

总部位于深圳的英大证券研究所所长李大霄认为，人民币结算试点将对深圳资本市场产生正面的推动。

他表示，日前汇丰、东亚银行在香港发行人民币债券，只用半天就一抢而空，可见人民币在香港受欢迎的程度。随着人民币结算试点的进行，香港的人民币产品将会大量增加。对于在香港的人民币的充足程度，李大霄用一句台湾话形容:“水淹脚目。”“意思是水淹过了脚后跟，可见流动性之充足。港币也很充裕，20万港元存到汇丰银行一年只有1元钱的利息，所以大家都更愿意购买理财产品。”

在流动性充裕的现状下，人民币结算试点会给两地股票市场带来什么影响?李大霄表示，H股A股两地股市融合是大趋势，但是在现阶段仍然各有各的魅力，人民币结算试点的影响在短期内还不明显。随着两地融合，深港资本市场的连结固然越来越紧密，但也要差异化发展，“好比男女搭配，各自要承担不同的职能。”他还认为，在此次试点的几个城市中，因为深港一体化程度最深，消费购物和往来非常便利，走在前列的非深圳莫属。

能否在香港推广尚待考验

近日，东江模具财务总监张树清给业务部每个员工发出一条信息，要求他们尽量说服客户选择人民币交割。东江模具是1992年从香港迁入深圳的港资企业，在深圳的十几年里，东江模具发展成为一个雇员3000多人的大型企业集团，产品出口到欧美的几十个国家和地区，是年产值过亿的模具制造业龙头。

张树清告诉记者，东江模具在香港本地的业务占公司总业务量的20%到30%，是有望率先实现人民币交割的客户群。但是，他对这些客户使用人民币结算的意愿并没有太大把握。

“我们对这个试点政策当然是非常欢迎，它对于我们减少汇率风险非常有利，早前我们就在汇率上吃了不少亏。”他说，“但是人民币长期来看是升值的，从客户的角度倾向于拿着人民币，而把容易贬值的港币用于交割。”香港方面结算动力不足，他担忧会影响政策的执行效果。

张树清的另一个疑惑是，香港是否有足够的人民币来支付内地的交易?

尽管心存疑惑，但是他表示公司仍然在积极地走出第一步。“我们对每一个客户发出要求，只要10个中有一个能接受，那么也能一定程度上锁定汇率风险。（南方日报）

全国首单有望花落上海五矿

昨天，中国人民银行、财政部、商务部、海关总署、税务总局、银监会六部门联合下发了《跨境贸易人民币结算试点管理办法》（以下简称“办法”），允许指定的、有条件的企业在自愿的基础上以人民币进行跨境贸易结算，支持商业银行为企业提供跨境贸易人民币结算服务。“这标志着跨境贸易人民币结算业务由原来的号召层面正式向具体操作层面推进。”上海金融学院副院长贺瑛如是说。

上海五矿或首家“试水”

在办法正式出台后，跨境贸易人民币结算随即启动，作为国务院批准的首批五个人民币跨境贸易结算试点地区之一，上海本地企业正试图夺取全国的首单业务。

消息人士透露，上海市五金矿产进出口公司（上海五矿）很可能成为“办法”生效后的首家“试水”企业，而香港有望成为人民币跨境贸易结算首站。据了解，上海五矿的交易对手为一家香港企业，贸易金额合计人民币1167万元，承接该项业务的是中行上海分行。事实上，早在4月份，上海五矿就已着手筹备相关事宜。

将降低企业结售汇成本

目前，包括中行上海分行、交行上海分行在内的沪上银行也在紧锣密鼓筹备进行人民币跨境结算工作。根据“办法”，从本月起，上海、广州等5城市的指定企业将获得以人民币进行跨境贸易结算的资格，同时，符合条件的境内商业银行可以为这些企业提供跨境贸易人民币结算服务，并在条件成熟时，向境外企业提供人民币贸易融资。

人民币结算将降低企业结售汇成本。目前银行对大型企业结售汇有一定的优惠space，但小型外贸企业的兑换成本基本与个人相同，为3‰。

贺瑛教授表示，“对于上海的企业来说，这是一件好事，可以规避汇率风险。不过，使用人民币进行跨境结算并不是一蹴而就的。就目前情况而言，最有可能开展跨境贸易人民币结算的是那些对外贸易有优势、占主导地位的企业和业务，以及与我国有货币互换协定的国家和地区。”

据央行有关负责人介绍，受国际金融危机影响，美元、欧元等主要国际结算货币汇率大幅波动，我国及周边国家和地区的企业在使用第三国货币进行贸易结算时面临较大的汇率波动风险。由于上海市和广东省在企业选择和政策配套等方面准备比较充分，为顺应国内外市场和企业的要求，国务院决定在以上国家和地区首先开展跨境贸易人民币结算业务。

人民币结算尚需“过槛”

瑞士友邦银行上海首席代表余屹认为，实行跨境贸易人民币结算业务尚面临三大挑战：一是目前海外人民币来源主要是和我国互换获得的人民币资金和通过出口获得的人民币资金，存在很大局限性；二是人民币充当贸易结算货币，国外进出口商将产生人民币资金的结余，短期内中国的银行在海外的分支机构应吸纳该国的人民币资金存款，长期国内金融市场应当逐步对海外人民币资金回流开放；第三，人民币结算必然会对我国金融管理能力、金融人才储备和银行国际化的竞争力提出挑战，随着人民币离岸结算中心的建立，跨境贸易结算也可能对当前进出口核销制度操作性带来新的难题。

管理办法要点解读

试点企业可将人民币资金存境外

通过境内结算银行向人民银行当地分支机构备案后，跨境贸易人民币结算的试点企业可以将出口人民币收入存放境外，但应通过境内结算银行向人民银行当地分支机构备案。

以人民币结算贸易可享退免税

使用人民币结算的出口贸易，按照有关规定享受出口货物退（免）税政策。试点区域暂定港澳和东盟。国务院批准上海市和广东省内的广州、深圳、珠海和东莞四城市率先进行试点工作，同时明确境外试点地域范围暂定为港澳地区和东盟国家。（解放网）

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